Tenga a la manoQué necesita
- El estado de cuenta del mes, en archivo (CSV) o para copiar su contenido.
- Sus movimientos anotados en Bancos y caja.
Paso a paso
- Abra Bancos y caja y elija la cuenta.
- Pulse Conciliar con el banco.
- Escriba el saldo según el banco y cargue el estado de cuenta, o pegue su contenido.
- Indique qué columna es la fecha, la descripción y el monto.
- Pulse Revisar y proponer parejas: el sistema une lo que coincide.
- Mire los movimientos que quedaron sin pareja, en el banco o en el sistema.
- Marque lo que sí corresponde y pulse Conciliar lo marcado.
Qué hacer con las diferencias
- Comisiones o intereses del banco que no anotó: regístrelos como movimiento.
- Cheques o depósitos en tránsito: quedan pendientes hasta que el banco los registre.
- Un monto distinto: busque el error de digitación.
Ejemplo
Ejemplo con cifras inventadas, solo para practicar el cálculo.
El banco dice L 20,000; usted anotó L 20,350. La diferencia de L 350 es una comisión de L 50 y un depósito de L 300 que aún no aparece en el banco. Con eso, la cuenta cuadra.
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Fuentes
- Educación financiera, Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) de Honduras
- Manage your finances, U.S. Small Business Administration (SBA), en inglés
Los métodos y los porcentajes de esta guía son buenas prácticas generales, no datos oficiales ni promesas de resultado; los ejemplos usan cifras inventadas. Las fuentes en inglés son de EE. UU. y sirven de referencia general.
Esta guía es información general. Para decisiones de su negocio, consulte con su contador o asesor financiero.